Не більш ніж 100 тисяч на місяць: банки планують посилити обмеження переказів з карти на карту та готують перевірки для ФОП

Банки закручують гайки: перекази з картки на картку під загрозою!

Вже цього тижня сім великих банків планують підписати меморандум, який суттєво обмежить перекази з картки на картку.

Про це повідомляє Forbes.

Що ж нас чекає?

• Ліміти на перекази: Уявіть собі, максимальна сума переказу з одного рахунку становитиме всього 100 тисяч гривень на місяць! І це ще не все! Для "сумнівних" клієнтів (а хто визначатиме цю "сумнівність" - велике питання) ліміт буде ще меншим - всього 50 тисяч гривень.

• Категорії ризику: При відкритті рахунку (навіть ФОП!) вам присвоять одну з трьох категорій ризику. Якщо ваші доходи не перевищують 150 тисяч гривень, то, можливо, вам пощастить, і ви потрапите до категорії низького або середнього ризику. Але що робити тим, хто заробляє більше? І як бути з тими, хто отримує доходи з нестандартних джерел, наприклад, фрілансери?

• Обмеження на кількість рахунків: Клієнти без підтверджених доходів зможуть відкрити не більше трьох поточних рахунків в одній валюті. А якщо потрібно більше?

• Реєстр "дропів": Банки планують створити реєстр "дропів" - людей, які надають свої рахунки третім особам за винагороду. Звичайно, це може допомогти в боротьбі з шахрайством, але чи не призведе це до зловживань та необґрунтованих підозр?

Навіщо це все?

Банки пояснюють такі заходи боротьбою з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Звучить, звичайно, благородно, але чи не занадто це жорсткі обмеження для пересічних громадян?

Які наслідки?

• Ускладнення розрахунків: Багато хто з нас звикли до зручності переказів з картки на картку. Нові обмеження можуть суттєво ускладнити життя, особливо тим, хто здійснює великі перекази або отримує гроші з різних джерел.

• Зростання тіньової економіки: Люди можуть почати шукати альтернативні способи переказу коштів, що може призвести до зростання тіньової економіки.

• Втрата довіри до банків: Такі дії банків можуть підірвати довіру до банківської системи.